Política de KYC e AML

Na prática, o KYC em Stake 0.4 Lotemax significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo legal, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não pedimos a sua palavra-passe de banca eletrónica, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa irá alguma vez solicitar isso. Qualquer mensagem que o faça não é de nós e deve ser comunicada através do formulário de abuso.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, seleção de sanções e pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento invulgares, conservação de registos, escalada interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isto pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até a questão ser resolvida.

1. 01

   Obrigação legal

   Serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de fornecer o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna a tomada de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos podem apenas ser enviados para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém partes sancionadas e actividade de entidades anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos posteriormente

   Uma conta verificada de imediato não tem de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identificação

Um documento emitido pelo governo que apresente a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identificação com fotografia. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, geralmente emitido nos últimos meses, que apresente o seu nome e a sua morada residencial tal como consta na sua conta. Os exemplos típicos são um extracto de serviços, um extracto bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas de correio e moradas pertencentes a terceiros não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, é normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho do ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos de documentos adicionais são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem necessitar de tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se tal se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os dados que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identificação

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo curto de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento qualificado recente em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar a sua conta e para receber levantamentos.

6. 06

   Verificação e análise

   A nossa equipa de conformidade analisa o ficheiro, executa a verificação de sanções e risco obrigatória, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   Recebe uma notificação assim que o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os prazos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se alguma verificação adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na sua área de conta - essa figura publicada é a que deve considerar, não qualquer figura citada noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Os pedidos submetidos fora do horário comercial são colocados em fila para o próximo dia útil.
• A análise reforçada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada a si.

Se uma decisão não é clara para si, contacte o apoio e peça a explicação. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil fornecido no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é analisada.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados de acordo com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em segredo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Comunique-nos prontamente se alterar o país de residência, o nome legal ou o método de pagamento.
• Denuncie qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta imediatamente.

A apresentação de documentos falsificados ou alterados é uma matéria grave. Conduz ao encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, à notificação da autoridade competente.

Licenças & informações regulamentares